Distinta anticipi su fatture

E' stata creata una nuova funzionalità nel programma Gestione distinte effetti di Anticipi su fatture che consente di:

· creare la registrazione di anticipi su fatture;

· generare il file xml che si può usare in Upload sul portale del webbanking

Impostazioni:

Per ogni banca creare due codici nella tabella Banche:

· la prima per gestire il rapporto di c\c;

· la seconda per gestire il rapporto c\anticipi sbf in cui

1. nel Tipo rapporto va indicato se Anticipi Italia o Anticipo estero
2. va impostato il codice CUC
3. Il sottoconto associato deve essere gestito a Partite e Scadenze (nell'esempio il 2030004)

Tabella personalizzazione contabilità generale

Inserire le causali di contabilità generale usate per la presentazione della distinta antcipi e per la relativa maturazione

Programma Gestione distinte effetti/I/P

E' stata aggiunta la possibilità di inserire nuove distinte di anticipi su fatture ma anche di aprire distinte già inserite

Nella selezione delle scadenze sono selezionabili:

· scadenze di tipo clienti

· nelle forme di pagamento sono esclusi Contanti e RI.BA.

· scadenze non saldate

Nella form vanno indicati:

· il codice banca di tipo c\c in cui viene fatta la presentazione

· la percentuale di anticipo che l'utente vuole proporre sulle rate presentate visibili in griglia

· il codice banca di tipo Anticipi italia o Anticipi estero da addebitare per la presentazione

· la forma di garanzia (MAND= mandato irrevocabile di incasso; CECR= cessione del credito) da indicare sull'eventuale file XML da caricare sul portale di web-bank creato con la funzione Genera distinta anticipi

In griglia :

· spuntare Rata anticipata per le rate che l'utente vuole includere nella distinta

· % anticipo: indica la percentuale che l'utente intende chiedere come anticipo rispetto all'importo originario

· Importo anticipato: è dato dall'applicazione della percentuale di anticipo sull'importo (origine)

· Clausole contrattuali: viene riportato sul file xml creato con la funzione Genera distinta anticipi e deve assumere uno dei seguenti valori:

• MINV - veridicità delle fatture ed esistenza del credito; assenza di compensazioni; assenza di vincoli; impegno del Cliente a non riutilizzare nei confronti di altri istituti le fatture oggetto di richiesta di anticipo per altre operazioni analoghe
• CONT - rimando al contratto stipulato a monte per la concessione del relativo affidamento
• AGRT - rimando a percentuale di anticipo massima concordata
• POFA - richiamo obbligo di "canalizzazione" del credito sulla Banca affidante
• PSOV - la cessione del credito è "pro solvendo"
• RFND - richiamo obbligo del cliente cedente di rimborsare comunque l'anticipazione in caso di mancato pagamento delle fatture
• DISC - presa d'atto da parte del cliente che la banca ha la facoltà di non accettare una o più presentazioni

· Richiamo: non selezionabile in quanto il richiamo di una o più fatture presentate è gestito da Gestione prima nota e prevede lo Storno della presentazione

· Importo (origine) : importo originario della rata selezionata

E' possibile generare il file SEPA-XML per l'upload sul portale del web-banking con la funzione Genera distinta anticipi. Il file viene salvato con nome FATTANTnnnnn_ggmmaa.xml

La generazione della distinta ha creato la registrazione di accredito sul Banca conto corrente e di addebito sul Banca c\Anticipi fatture. Sul conto Banca c\Anticipi su fatture viene creata anche la relativa scadenza con le seguenti caratteristiche:con stessa data scadenza della rata presentata, con data scadenza=data della rata presentata, conto=conto anticipi su fatture, numero=numero della fattura, serie serie della fattura, anno=anno della fattura e nel campo sc_controp ci andrà il conto del cliente (an_conto) intestatario della fattura

Nel caso in cui l'utente debba cancellare una distinta anticipo su fatture la cancellazione va fatta solo ed esclusivamente aprendo la relativa distinta dal programma Gestione disinte Effetti/I/P

Maturazione delle rate

Alla scadenza l'utente dovrà registrare l'incasso delle fatture da prima nota saldando le scadenze sul conto del cliente. Se le scadenze sono oggetto di anticipo verrà dato un messaggio di ricordarsi di registrare anche la maturazione delle rate sul conto anticipi

Inoltre se l'incasso viene fatto su un conto diverso (cassa o altra banca) da quello di presentazione sarà dato il messaggio

La maturazione delle rate anticipate va fatto da gestione prima nota con la funzione Seleziona scadenze da \distinta conto anticipi presentataPosso selezionare per

Con la maturazione si provvederà quindi ad addebitare il conto BANCA C\C e ad accreditare il conto BANCA C\ANTICIPI SU FATTURE che verrrà quindi chiuso sullla scadenza
iintestata al relativo conto

· Numero distinta

· Data scadenza

· Codice banca conto anticipi

Verrà creata una registrazione contraria a quella di presentazione in cui viene accreditato il conto banca c\anticipi e viene addebitato il conto corrente

Richiamo distinta

Nel caso in cui si debba richiamare una o più rate presentate allora si deve fare la registrazione contraria a quella di presentazione . Il richiamo si rende necessario nei casi in cui :

· la banca rifiuta l'anticipo

· l'anticipo è stornato a seguito in un eccessivo ritardo nell'incasso

· l'incasso è stato effettuato dal cliente su un'altra banca

Il richiamo va gestito da Gestione prima nota con Seleziona scadenze da \distinta conto anticipi presentata e nellla seleziona distiinte indicare il flag 'Richiamo'

Il richiamo provvederà a stornare il conto corrente che sarà addebitato e a stornare il conto BANCA \CANTICIPI che sarà accreditato

Le scadenze richiamate saranno escluse dalla generazione di una Nuova distinta conto anticipi.

Altri programmi coinvolti:

• Gestione scadenario: non deve poter essere cancellata o spezzata; se si cambia la data di scadenza, avvisare che è presente una distinta di c/to anticipi. Se si cambia se si cambia la data di scadenza, avvisare che è presente una distinta di c/to anticipi
• Passaggio registrazioni da PN integrativa a PN nota: non deve toccare scadenze presentate;
• Gestione prima nota: non é possibile cancellare una registrazione di presentazione distinta conto anticipi
• Raggruppamento scadenze effetti:: non consente il raggruppamento di scadenze presentate in distinta conto anticipi su fatture
• Stampa scadenzario aggiunto filtro per stampare solo scadenze di una distinta di presentazione c/to anticipi;
• Gestiione documenti di magazzino : viene dato messaggio in fase di cancellazione 'se ho scadenze collegate ad incassi differiti o no RB/tratte, avviso subito che non posso cancellare'
• Fatturazione differita: viene dato messaggio in fase di cancellazione 'se ho scadenze collegate ad incassi differiti o no RB/tratte, avviso subito che non posso cancellare'
• Fatturazione differita interattiva: viene dato messaggio in fase di cancellazione 'se ho scadenze collegate ad incassi differiti o no RB/tratte, avviso subito che non posso cancellare'