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Elaborazione dati di sistema di affidabilità clienti | |||
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Moduli richiesti: Modulo sistema affidabilità clienti e Contabilità generale
Questo modulo consente di trasferire, da Business Cube al servizio PayLine di Cerved / Itrade Powermonitor di Cribis, le anagrafiche e i movimenti contabili dei clienti italiani e di ricevere dallo stesso tutte una serie di informazioni, sintetiche e di dettaglio, circa l'affidabilità e lo score dei clienti. PayLine è un progetto esclusivo Cerved che raccoglie le abitudini di pagamento delle aziende italiane. Costituisce un sistema di monitoraggio del rischio di portafoglio dei clienti.
Mediante il servizio è possibile:
Per verificare la possibilità di sottoscrivere i servizi PayLine, occorre contattare direttamente il produttore Cerved a questo link: http://paylinedecision.cerved.com/.
Attraverso il modulo di Integrazione con PayLine Cerved / Itrade Cribis è possibile:
Selezionando la voce di menù "Collegam. a Sistema affidabilità clienti (da menù 2 - 2 - M)", è possibile lanciare l'importazione/esportazione dei dati.
Dal menù Strumenti è possibile:
Con il pulsante Imposta filtri x esporta è possibile limitare l'estrazione delle anagrafiche da inviare. Oltre a tutte le partite aperte, la Data rif. partite chiuse permette di specificare da che data di riferimento si vogliono trasferire le partite chiuse che hanno saldo = 0 (il valore è recentato). Questo per evitare di trasferire un numero di record di partite chiuse ininfluenti ai fini statistici. Le partite aperte vengono sempre trasferite tutte. Payline richiede le chiusure degli ultimi 12 mesi. Questo per evitare di trasferire un numero di record di partite chiuse ininfluenti ai fini statistici. Le partite aperte vengono sempre trasferite tutte.
Esportazione L'esportazione crea i files da inviare e li appoggia nell'area SFTP del servizio. Importazione L'importazione preleva i files dall'area FTP del servizio, li elabora, e una volta finita l'elaborazione provvede a copiare i files nell'archivio locale e contestualmente a cancellarli dall'area FTP del servizio. Se sono presenti più files, la griglia viene ordinata per nome/data file, e l'ultima anagrafica in ordine di tempo verrà utilizzata per la scrittura negli archivi anagrafici di Business.
Configurazione
UPLOAD:
Per le impostazioni già esistenti le opzioni di questa sezione, se non settate, ereditano i valori delle rispettive opzioni della versione precedente. DOWNLOAD:
* Le opzioni di questa sezione, se non settate, ereditano i valori dalle opzioni della sezione UPLOAD. GESTIONE PROTOCOLLO SFTP (SECURE FTP) Possibilità di gestire il protocollo SFTP (SECURE FTP), necessario per collegarsi al sistema di affidabilità Cerved. Il protocollo di collegamento deve essere indicato nelle rispettive opzioni di registro:
Specifiche tecniche del tracciato di scambio con PayLine di CERVED : Esportazione da Business, anagrafiche clienti (file CSV con separatore ;) - Codice Cliente (rilevato da anagra.an_conto) - Ragione Sociale (rilevato da anagra. an_descr1) - Indirizzo (rilevato da anagra. an_indir) - CAP (rilevato da anagra. an_cap) - Località (rilevato da anagra. an_citta) - Provincia (rilevato da anagra.an_prov) - Nazione (rilevato da anagra.an_stato) - Partita IVA (rilevato da anagra.an_pariva) - Codice Fiscale (rilevato da anagra.an_codfis) Non vengono esportati i clienti privati (consumatori) ossia dove in anagrafica il tipo soggetto=persona fisica / privato, e le società estere (tipo soggetto IVA=Intracee o Extracee). Saranno compresi invece i clienti RSM. Nel file non vengono esportati i dati dichiarati opzionali nel documento di Cerved "BrochureTecnica.pdf", ossia status legale, status bloccati, campi note e campi fidi. Esportazione da Business, dati contabili/scadenze (file ASCII CSV con separatore ;) Il file viene prodotto leggendo dall'archivio di prima nota (tabella PRINOT) e scadenzario (tabella SCADEN). La procedura di export opera sia con emissione di effetto con chiusura cliente che con emissione effetti senza chiusura del cliente (nel secondo caso è importante, in caso di insoluto, che prima di rilevare la registrazione dell'insoluto venga chiusa la scadenza del cliente, come se la RB fosse stata incassata regolarmente). - Codice Cliente (rilevato da prinot.pn_conto) - Data Documento (rilevato da prinot.pn_datreg) - Numero Documento = (rilevato da prinot.pn_numreg) - Data Riferimento = (rilevato da prinot.pn_datdoc, calcolato, visto che la query di partenza fa sempre una "sum" per partita, andando a cercare i numero documento dalla fattura) - Numero Riferimento = (rilevato da prinot.pn_numdoc, calcolato, visto che la query di partenza fa una 'sum' per partita, andando a cercare i numero documento dalla fattura) - Data registrazione/Numero registrazione: non valorizzati - Data Scadenza = (rilevato da scade.sc_datscad, calcolato, visto che la query di partenza fa una 'sum' per partita, andando a cercare la data scadenza più recente) - Importo = (rilevato da prinot.pn_importo) - Causale = campo calcolato con valori EF1#, EF2#, ... come sotto indicato: Per determinare i valori da passare a CERVED, la routine di esportazione segue il seguente algoritmo: - EF1# = fattura emessa (qui vanno anche gli anticipi su fattura e gli storni anticipi su fattura) - EF3# = pagato con RB/tratta (emissione effetti) - EF5# = insoluto - EF6# = pagamento quando non EF3# (compensazione partite fattura/nota cred o acconto senza fattura) - EF7# = nota cred. Cliente - EF8# = nota debito cliente - EF56# = giroconto per saldo partite/raggruppamenti La priorità di attribuzione del codice è data esattamente come sono scritti i codici sottostanti EF5: vengono impostati con questo valore tutti i movimenti on causale contabile di tipo 'insoluto' EF1: movimenti con causali contabili indicate nell'opzione di registro (facoltativa) BSPLCERV/OPZIONI/CausaleEF1# con l'elenco delle causali di CG (separate da ";") EF3: movimenti con causale 'emissione effetti' presa da personalizzazione CG EF6: movimenti di tipo 'saldo scadenze' con causale non 'emissione effetti' EF8: movimenti con causale di tipo 'nota debito' EF7: movimenti con causale di tipo 'nota credito' EF1: casi residui Può essere necessario settare l'opzione di registro CausaleEF1# per le causali utilizzare per anticipi e storno anticipi su fatture (o casi simili) Importazione da Payline (file ASCII con separatore | pipe) L'importazione prevede l'alimentazione della tabella ANACERV posta in uno-a-uno sulla tabella delle anagrafiche clienti di Business. Tutti i dato in tale sono a solo scopo informativo in Business. Prima di avviare l'elaborazione occorre impostare l'opzione di registro BSPLCERV/OPZIONI/CodFornCerved con il codice fornito da cerved (UNO PER OGNI DITTA DI BUSINESS che deve scambiare i dati) I files generati vengono salvati nella dir \ASC del pc locale. Una loro copia viene salvata anche sotto \ASC\ CERVED_STORICO\ con in più la data di generazione. Una volta generati i files, se elaborazione avviata manualmente i files vengono mostrati a video. Vengono esportati tutti i clienti italiani e rsm NON PRIVATI (an_privato = 'N'). Se si vuole evitare di esportare quelli senza partita iva , basta settare l'opzione di registro BSPLCERV/OPZIONI/EscludiClientiSenzaPartitaIVA = -1 Vengono esportati anche gli RSM perché Cerved può fornire anche informazioni relative a questi soggetti Per escludere anche i RSM occorre settare l'opzione BSPLCERV/OPZIONI/EscludiClientiRSM = -1 Se si vogliono esportare anche clienti senza movimenti contabili, basta settare l'opzione BSPLCERV/OPZIONI/InviaTuttiClienti = -1 Per filtrare ulteriormente i clienti da esportare (sia come anagrafica che come movimenti contabili), si possono aggiungere alle opzioni cui sopra i filtri come da bottone 'filtri per esportazione' A livello di anagrafica di Business (negli zoom , nelle funzionalità dell'autocompletamento, nelle wing relative ai clienti) viene esposto il dato sintetico 'classe di rischio' e codificato come (0 = da approfondire, 1 = non affidabile, 2 = cautela, 3 = no negatività, 4 = affidabile, 5 = no monitoraggio, 6 = non operativa, 7 = negatività gravi, 8 = negatività lievi, 10 n.a.) Specifiche tecniche file importato:
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Attenzione il file deve avere il PIPE come separatore e quindi, essendoci un separatore, la lunghezza del campo non deve essere fisso per ogni record, perchè sarà il separatore che determina il fine campo
Tracciato File Import da Cribis/Payline
Specifiche tecniche del tracciato e le mappature sui campi di Business in sede di importazione
I campi con sfondo giallo non sono valorizzati, ma presenti nel file, quando il cliente non ha aderito al servizio PowerMonitor ma solo ad iTrade
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Nome campo CRIBIS |
Nome campo BUISNESS |
Note |
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anacerved.anc_orgine |
Nelle importazioni da CRIBIS ITRADE/POWERMONITOR valorizzarlo a I, nella importazioni da CERVER PAYLINE valorizzarlo a P |
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Codice cliente |
anacerved.anc_intlib1 |
Codice cliente CRIBIS iTRADE |
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Denominazione |
Non acquisito |
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Indirizzo sede |
Non acquisito |
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Comune |
Non acquisito |
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Frazione |
Non acquisito |
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Provincia |
Non acquisito |
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Cap |
Non acquisito |
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Stato |
Non acquisito |
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Codice ATECO 2007 |
anacerved.anc_ateco |
Codice Ateco 2007 |
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Partita iva |
Non acquisito ma usato identificare il codice conto di Business (da fare come avviene già in Cerverd Payline) |
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Codice fiscale |
Non acquisito ma usato identificare il codice conto di Business (da fare come avviene già in Cerverd Payline) |
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CCIAA |
Non acquisito |
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REA |
Non acquisito |
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Cessata |
anacerved.anc_statoatt |
Se il campo sotto di CRIBIS denominato "Company Status" è valorizzato ha priorità rispetto al campo corrente "Cessata" perché è più dettagliato questo. Se Company Status non è valorizzato il campo di Business va valorizzato con questo: N (o vuoto o N=NO)=Attiva, Y (o Y=YES)=Inattiva |
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Paydex |
anacerved.anc_ggritardo |
Indice giorni medi di ritardo sui pagamenti |
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Fido cliente |
anacerved.anc_fidopl |
Fido cliente |
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Fatturato |
anacerved.anc_fatturato |
Fatturato |
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Variabile 1 |
Non acquisito |
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Variabile 2 |
Non acquisito |
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Variabile 3 |
Non acquisito |
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Variabile 4 |
Non acquisito |
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Variabile 5 |
Non acquisito |
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Esposizione cliente |
anacerved.anc_espsosiz |
Esposizione del cliente nei ns. confronti |
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Esposizione (CRIBISiTrade) |
anacerved.anc_moneylib1 |
Esposizione del cliente su CRIBIS iTrade |
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Esposizione (Mercato) |
Non acquisito |
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Scaduto (Partecipante) |
anacerved.anc_scaduto |
Scaduto del cliente nei ns. confronti |
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Scaduto (iTrade) |
anacerved.anc_moneylib2 |
Scaduto del cliente su CRIBIS iTrade |
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Scaduto (Mercato) |
Non acquisito |
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Ageing (0) |
anacerved.anc_moneylib3 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo 0 giorni |
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Ageing (1-15) |
anacerved.anc_moneylib4 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 1 e 15 giorni |
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Ageing (16 - 30) |
anacerved.anc_moneylib5 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 16 e 30 giorni |
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Ageing (31 – 45) |
anacerved.anc_moneylib6 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 31 e 45 giorni |
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Ageing (46 – 60) |
anacerved.anc_moneylib7 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 46 e 60 giorni |
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Ageing (61 – 90) |
anacerved.anc_moneylib8 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 61 e 90 giorni |
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Ageing (91 – 120) |
anacerved.anc_moneylib9 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 91 e 120 giorni |
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Ageing (121 – 150) |
anacerved.anc_moneylib10 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo compreso tra 121 e 150 giorni |
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Ageing (> 150) |
anacerved.anc_moneylib11 |
Ageing/Importo relativo all'esposizione cliente con ritardo superiore a 150 giorni |
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Ritardi di pagamento Crediti |
anacerverd.anc_intlib3 |
Giorni di ritardo sulle partire aperte nei ns. confronti |
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Trend dei Ritardi di pagamento Crediti |
amacerved.anc_textlib5 |
Trend pagamenti sulle partite aperte nei ns. confronti |
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Ritardi di pagamento Crediti (CRIBISiTrade) |
anacerverd.anc_intlib4 |
Giorni di ritardo sulle partire aperte su CRIBIS iTrade |
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Ritardi di pagamento Crediti (Mercato) |
Non acquisito |
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Ritardi di pagamento Incassi |
anacerverd.anc_intlib5 |
Giorni di ritardo sulle partire chiuse nei ns. confronti |
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Ritardi di pagamento Incassi (CRIBISiTrade) |
anacerverd.anc_intlib6 |
Giorni di ritardo sulle partire chiuse su CRIBIS iTrade |
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Ritardi di pagamento Incassi (Mercato) |
Non acquisito |
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Performance di pagamento |
anacerverd.anc_intlib7 |
Performance di pagamento ns. confronti |
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Performance di pagamento (CRIBISiTrade) |
anacerverd.anc_intlib8 |
Performance di pagamento su CRIBIS iTrade |
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Performance di pagamento (Mercato) |
Non acquisito |
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High Credit (12 mesi) |
anacerved.anc_moneylib12 |
Esposizione massima ultima 12 mesi |
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Condizioni di pagamento |
anacerverd.anc_intlib9 |
Condizioni di pagamento partite aperte nei ns. confronti |
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Condizioni di pagamento (CRIBISiTrade) |
anacerverd.anc_intlib10 |
Condizioni di pagamento partite aperte su Cribis ITrade |
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Condizioni di pagamento (Mercato) |
Non acquisito |
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Condizioni di pagamento su Incassi |
anacerverd.anc_intlib11 |
Condizioni di pagamento partite chiuse nei ns. confronti |
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Condizioni di pagamento su Incassti (CRIBISiTrade) |
anacerverd.anc_intlib12 |
Condizioni di pagamento partite chiuse su CRIBIS iTrade |
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Condizioni di pagamento su Incassi (Mercato) |
Non acquisito |
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Data ultima contribuzione |
anacerved.anc_ultagg |
Data ultimo monitoraggio |
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Cliente incrociato (Y/N) |
Non acquisito |
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Monitoring Active |
Non acquisito |
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CRIF Code |
anacerved.anc_intlib2 |
Codice cliente CRIBIS PowerMonitor |
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Residence Address |
Non acquisito |
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Residence Municipality |
Non acquisito |
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Province |
Non acquisito |
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Company Status |
anacerved.anc_statoatt |
Se questo campo in CRIBIS è valorizzato ha priorità rispetto al campo sopra "Cessata" perché è più dettagliato questo. Va indicato in Business la descrizione dello stato come da legenda del campo (A=attiva; I=inattiva; S=sospesa; IF=in cessazione favorevole; IS=in cessazione sfavorevole; CF= cessata favorevole; CS= cessata sfavorevole). Vedere anche sopra il campo "Cessata" |
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Decision Driver Mark |
Non acquisito |
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Decision Driver Score |
Non acquisito |
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Decision Driver View |
Non acquisito |
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Fido Decision Driver |
Non acquisito |
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Financial Strength |
anacerved.anc_textlib6 |
Consistenza finanziaria |
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Rating |
anagra.an_clcerved + anacerved.anc_cribrating (tal quale) |
in anacerved.anc_cribrating il campo va valorizzato tal quale , quindi da 1 a 4 oppure -1 se non presente (campo vuoto) nel csv; In anagra.an_clcerved, siccome non c'è corrispondenza tra classe di rischio CERVER (da 0 a 10) e il rating di CRIBIS, per quest'ultimo usiamo nuovi valoro sul campo di Business: - se Rating è 1, valorizzare il campo a 11=Rischio minimo (verde) - se Rating è 2, valorizzare il campo a 12=Rischio basso (giallo) - se Rating è 3, valorizzare il campo a 13=Rischio medio (arancio) - se Rating è 4, valorizzare il campo a 14=Rischio massimo (rosso) - se Rating non è valorizzato impostare/lasciare il campo a -1 (il valore predefinito) In tutti i punti in cui Business CUBE2 mostra il campo an_clcerved (anagrafica , zoom , wings, ...) decodificare e colorare quel valore come sopra indicato, in modo differenziato tra CERVED (già presente) e CRIBIS. |
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Failure Score |
anacerved.anc_cribfailscoder |
Failure Scrore |
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Delinquency Score |
anacerved.anc_cribdelscore |
Delinquency Score |
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Paydex Score |
anacerved.anc_cribpayscode |
Paydex Score |
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Max Fido |
anacerved.anc_fidocert |
Fido Massimo |
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Red Variations Last 7 Days |
Non acquisito |
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Starting Monitor Date |
Non acquisito |
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Expiration Monitor Date |
Non acquisito |
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Report Type |
Non acquisito |
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User Code |
Non acquisito |
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Customer Reference |
Non acquisito |
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Automatic Renewal |
Non acquisito |
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Pubblica Amministrazione (Y/N) |
anacerved.anc_textlib1 |
Flag "Ente pubblico" se il campo è valorizzato a "Y" o "Y=YES" |
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Flag Protesti Impattanti |
anacerved.anc_textlib2 |
Flag "Presenza di protesti impattanti" se il campo è valorizzato a "Y" o "Y=YES" |
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Flag Pregiudizievoli Impattanti |
anacerved.anc_textlib3 |
Flag "Presenza di pregiudizievoli impattanti" se il campo è valorizzato a "Y" o "Y=YES" |
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Flag Pregiudizievoli Non Impattanti |
anacerved.anc_textlib4 |
Flag "Presenza di pregiudizievoli non impattanti" se il campo è valorizzato a "Y" o "Y=YES" |
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TurnOver |
Non acquisito |
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Turnover Year |
Non acquisito |
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NumEmployees |
anacerved.anc_numdip |
Numero dipendenti |
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