Data ultimo aggiornamento: 02/08/2018

Estremi C/C, IBAN e bonifici

A partire dal Gennaio 2008 viene richiesto, dal circuito bancario italiano ABI-CBI, che nel file per le disposizioni di pagamento attraverso i bonifici nazionali (tipo file PC), venga indicato l'IBAN sia dell'ordinante che del beneficiario. In passato esisteva già questa necessità solo per i file relativi alle disposizioni di pagamento su estero attraverso i bonifici esteri (tipo file PE). In realtà, come specificato nella informativa del CBI, nel tracciato dei bonifici nazionali non è obbligatorio fornire l'IBAN del beneficiario ma da Gennaio 2008 le banche possono richiedere delle penali di tipo economico qualora non venga fornito.

L'IBAN (ossia l'International Bank Account Number) rappresenta il n° di conto/corrente in modo univoco a livello internazionale. La struttura di tale codice è la seguente:

• 2 cifre relative al codice Sigla stato IBAN (2 caratteri alfabetici), esempio IT, DE, FR (per alcuni paesi può non coincidere con la sigla stato ISO);
• 2 cifre relative al codice CIN\ o alle cifre di controllo;
• BBAN (Basic Bank Account Number) che rappresenta gli estremi della banca e del conto/corrente a livello nazionale, la lunghezza varia da stato a stato, in italia la struttura è la seguente:
  • CIN (1 carattere alfabetico) che rappresenta un carattere di controllo per l'intero BBAN;
  • Codice ABI (5 caratteri numerici) che rappresentano il codice univoco della banca;
  • Codice CAB (5 caratteri numerici) che rappresentano il codice univoco dello sportello bancario della banca;
  • n° conto/corrente (12 caratteri alfanumerici) che rappresenta il n° di conto/corrente senza alcun segno di interpunzione e con indicazioni degli eventuali zeri a sinistra.

In Italia e RSM l'IBAN e il BBAN hanno la seguente struttura:

L'IBAN italiano e sanmarinese complessivamente sono di 27 caratteri.

Maggiori informazioni sull'IBAN sono disponibili su www.ecbs.org.

A livello internazionale un istituto bancario è identificato attraverso il codice BIC, a livello europeo una banca/filiale è identificata dal codice SWIFT.

Dove si inseriscono in Business gli estremi del conto/corrente

Si veda Anagrafica clienti/fornitori e Tabella Banche.

Aggiornamenti sui dati nel passaggio alla versione 13/NET 2008 (note per installatori/programmatori)

Nelle conversioni di database che il programma esegue (con Busconv/s), dalle versioni precedenti alla versione 13/NET 2008, vengono eseguite le seguenti azioni per rendere il più possibile trasparente il passaggio alla versione 13/NET 2008 dove l'IBAN è conservato in modo strutturato:

• Anagrafica clienti/fornitori (tabella ANAGRA, dove an_tipo = C o F):
  1. Se il n° di C/C (an_rifriba) inizia con 2 caratteri alfabetici, non inizia per IT o SM e il cod. ABI è inferiore a 1000 (è un IBAN estero) lo si sposta tal quale nel campo an_iban rimuovendolo dal n° cC/C (an_rifriba);
  2. Se il n° di C/C (an_rifriba) contiene il prefisso iban italiano o RSM negli ultimi 5 caratteri (ossia "$ITnn" o "$SMnn") lo estra e lo inserisce nell'apposito campo an_prefiban, quindi elimina dal n° C/C tali 5 caratteri;
  3. Se il n° di C/C (an_rifriba) contiene il CIN anteposto da # negli ultimi 2 caratteri o 7°/6° ultimo carattere ("...#X" oppure ... #X$ITnn") lo estra e lo inserisce nell'apposito campo an_cin, quindi lo elimina dal n° C/C;
• Anagrafica clienti/fornitori, Altre banche (tabella CLIBANC):
  • Stesse azioni di ANAGRA (tenendo presente che in CLIBANC il campo n° di C/C (cba_rifriba) è in chiave primaria;
• " Scadenzario (tabella SCADEN):
  • Stesse azioni di ANAGRA;
• Tabella banche (tabella TABBANC):
  1. Se il campo 'Descr. Agg. 2' (tb_desbanc3) contiene due caratteri e contiene il CIN nella forma "#X" (trattasi di una vecchia modalità per conservare il CIN sulla tabella banche) viene copiato nell'apposito campo CIN (tb_cin) e eliminato;
  2. Se il codice IBAN (tb_iban) inizia per IT o SM ed è di 27 caratteri, rileva il CIN (5° posizione) e lo sposta nell'apposito campo CIN (tb_cin). Se presente l'IBAN quindi la rilevazione del CIN dall'IBAN è prioritario rispetto al campo descrittivo indicato al punto 1.;
  3. Se il codice IBAN (tb_iban) inizia per IT o SM ed è di 27 caratteri, rileva il prefisso IBAN (primi 4 caratteri) e lo sposta nell'apposito campo tb_prefiban;
  4. Elimina il contenuto del campo Codice IBAN quando il cod. IBAN inizia per IT o SM ed è di 27 caratteri, visto che tale campo conterrà solo gli IBAN esteri. Attenzione! Non viene fatta nessuna azione sui campi ABI/CAB e N° C/C: si da per scontato che siano validi.